Akciový fond Investiční společnosti České spořitelny Top Stocks oslavil na konci srpna 2013 sedmé narozeniny. Během této doby přinesl investorům průměrné zhodnocení 6,75 %. Investoři, kteří do fondu ISČS Top Stocks investovali prostřednictvím pravidelné měsíční investice, dosáhli během existence fondu průměrný roční výnos dokonce 12,3%. Průměrná výše pravidelné měsíční investice činí přibližně 2 390 Kč, minimálně lze do fondu investovat ovšem již od 100 Kč. Pravidelným investováním klient eliminujete špatné načasování investice a jeho nákupní cena podílových listů (cenných papírů) se tak průměruje.
„Přestože uplynulých sedm let v sobě zahrnovalo i tak negativní událost jako byla finanční krize na podzim roku 2008, dosáhlo celkové zhodnocení fondu během jeho existence 58,0% , což představuje průměrný roční výnos 6,75%. Investoři, kteří dodrželi doporučený investiční horizont, tak získali i v turbulentní době velmi atraktivní výnos,“ uvedl Jan Hájek, portfoliomanažer fondu ISČS Top Stocks.
ISČS Top Stocks je akciový otevřený podílový fond, který je určen pro dlouhodobé investice. Doporučená doba investování je pět až sedm let. Cílem investiční politiky je poskytnout podílníkům dlouhodobé zhodnocení podílových listů prostřednictvím investic do koncentrovaného portfolia akcií obchodovaných na vyspělých akciových trzích (zejména v USA, Kanadě a v Evropě). Tohoto cíle ISČS dosahuje aktivním výběrem jednotlivých akcií pro dlouhodobé zhodnocení, přičemž podíl akcií v portfoliu se může pohybovat od 80 % do 100 %. Pro dosažení tohoto cíle ISCŠ používá dostupné měnové zajišťovací instrumenty. Celkový objem majetku ve fondu je 2,023 mld. Kč.
Vyšší koncentrace portfolia je daná tím, že portfolio fondu reprezentuje zpravidla kolem 25 různých investičních nápadů. Jeden investiční nápad zpravidla znamená investici do jedné vybrané akcie, v několika málo případech představuje investici do více akcií. Váha jednotlivých investičních nápadů zpravidla bývá přibližně stejná. Vlivem významného zastoupení akcií v portfoliu a vysoké koncentrace portfolia může hodnota investice vykazovat vysokou krátkodobou kolísavost. Vzhledem k důrazu na vyšší koncentrovanost portfolia a na delší investiční horizont jednotlivých investic je dosahováno nízkého obratu aktiv. Podrobnější informace najdete na internetových stránkách www.investicnicentrum.cz/topstocks/.
Výkonnost fondu ISČS Top Stocks také dlouhodobě překonává benchmark (výkonnost srovnatelné pasivní investiční strategie spočívající v investici do plně měnově zajištěného kompozitního indexu tvořeného 80% indexem MSCI USA a 20% indexem MSCI Europe ), a to o 4,0% ročně, tedy celkově o 37,1 %.
