Pokud by Češi měli k dispozici částku 30 tisíc korun, více než třetina z nich by ji vložila do spořicího produktu, další třetina by ji investovala do sebe, svých koníčků a zájmů a zhruba jeden z deseti dotazovaných by volné finanční prostředky vložil do akcií a dluhopisů.
Informace vyplynula z průzkumu investiční skupiny Pioneer Investments, který zjišťoval ochotu Čechů a Slováků k rizikovým investicím. A jak by Češi investovali, pokud by měli k dispozici jeden milion korun? Sedm z deseti by tuto sumu použilo jako investici do nemovitostí a shodný počet respondentů – 14 % by částku zhodnotil nákupem zlata nebo akcií a dluhopisů. Jen 4 % našich spoluobčanů by se pustila do investování na burze.
Říká se, že odvážnému štěstí přeje. Češi se však tímto úslovím při nakládání s penězi příliš neřídí a se svými prostředky zacházejí spíše opatrně. Pokud by měli k dispozici částku 30 tisíc korun, více než 35 % by peníze uložilo v podobě spořicích produktů a zhruba stejné procento (34 %) by tuto částku investovalo do sebe – k financování dovolené, zážitků nebo svého koníčku. Jen 13 % by sumu použilo k investování do akcií a dluhopisů.
Že se nám příliš nezamlouvá riziko a v oblasti správy úspor máme raději „své jisté“, dokazuje i reakce respondentů na dotaz, jak by investovali částku jednoho milionu korun. Většina (73 %) by peníze vložila do nákupu nemovitosti, 14 % by se je snažilo zhodnotit investováním do zlata a stejný počet (14 %) by využil akcií a dluhopisů. Na investici do uměleckých předmětů by vsadilo 6 % dotazovaných a do investování na burze by se pustila jen 4 % Čechů. Odlišný – a oproti nám odvážnější – přístup ke zhodnocování vyšších částek peněz mají naši slovenští sousedé. Pokud by měli k dispozici částku 40 tisíc eur, více než čtyři pětiny z nich (85 %) by jich investovaly prostřednictvím akcií a dluhopisů a téměř 70 % by peníze použilo k nákupu nemovitosti.
„Úsloví ‚risk je zisk‘ pro Čechy zjevně příliš neplatí. V obou případech, jak při investování částky 30 tisíc korun, tak při částce jednoho milionu, respondenti volili spíše konzervativní nástroje,“ říká Petr Šimčák, ředitel obchodu Pioneer Investments, a dodává: „Přitom nemusíte být investiční Einstein, abyste díky investování dosáhli slušných výnosů. I investor-začátečník má díky široké nabídce podílových fondů a investičních programů životního cyklu možnost pravidelně investovat do akcií a dluhopisů a dosáhnout tak ve střednědobém a dlouhodobém časovém horizontu zajímavých výnosů.“
Anketa: Jak by investovali částky 1) 30 tisíc korun a 2) jeden milion experti z bankovního a investičního sektoru?
Benjamín Muráň – Head of Segment Individuals, Retail Marketing & Segments, UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia
1) „Částku 30 tisíc korun bych investoval do přímého nákupu akcií na pražské burze.“
2) „Sumu 1 milion korun bych rozložil následovně:
– koupě bytu v menší obci v hodnotě zhruba 400 tisíc,
– 100 tisíc na lehkou rekonstrukci nemovitosti
– přímý nákup akcií za 150 tisíc
– jednorázová investice do dluhopisového fondu ve výši 250 tisíc
– pravidelná investice do akciového fondu v celkové částce 100 tisíc (rozloženo pod 5 tisících měsíčně)
Dana Kryńska – ředitelka marketingu a PR Pioneer Investments ČR a SR:
1) „Pokud jde o investici jako takovou, vzhledem ke své vrozené konzervativnosti bych volila měnově zajištěný dluhopisový fond typu High yield. Primárně bych ovšem částku 30 tisíc korun investovala do vzdělání své starší dcery, jejímž momentálním snem je studijní pobyt v zahraničí.
2) „Kdybych měla k dispozici volný milion korun, pak jako rodič bych jej investovala stejně jako většina české populace oslovené v rámci průzkumu – do nemovitosti, která jednou bude sloužit mým dětem jako startovací byt. Z pohledu investice se zajímavým výnosovým potenciálem bych uvažovala o dlouhodobém (10 – 15 let) dynamicky zaměřeném produktu životního cyklu ála Rentier Invest.“
Roman Dvořák – analytik trhu a produktů Pioneer Investments ČR:
1) „Nedává mi velký smysl, abych vůbec investoval částku 30 tisíc korun, protože i kdybych ji investoval do akcií, nepředstavovala by zhodnocená suma žádné podstatné přilepšení k důchodu. Řekněme, že by se taková investice mohla za 25 let zhodnotit přibližně šestkrát, tzn. že bych z ní v penzi vyžil “s utaženým opaskem” tak maximálně jeden rok, pravděpodobně ne déle. To samozřejmě není žádné řešení pro život v důchodovém období, které bude trvat deset až dvacet let.“
2) „ Pokud by se jednalo o investici na mou penzi, tak by jednoznačně převládaly akcie – ty jsou pro horizonty dlouhé několik desítek let zpravidla nejvhodnější alternativou.“
