Jediný smíšený fond na českém trhu, který chce každý rok vyplácet podíl na zisku, připíše během února investorům dividendu v hodnotě 2,29 %. Za devět měsíců existence ČSOB Vyváženého dividendového fondu do něj téměř 4 000 klientů vložilo více než 700 milionů korun.
Fond má relativně krátkou historii, v nabídce je teprve od února 2014. Přesto již po prvním roce nabízí zajímavé zhodnocení. „Srovnatelný čistý výnos byste získali při 9měsíční úložce na spořicím účtu se sazbou 3,6 %. To je v dnešních podmínkách naprosto nereálné,“ popisuje Jan Barta, předseda představenstva společnosti ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost, v čem spočívá jedna z hlavních výhod podílových fondů.
Představenstvo ČSOB Asset Management rozhodlo o výplatě dividendy v hrubé výši 2,59 % za podílový list. Investoři obdrží dividendu již zdaněnou, a to ve výši 2,29 %. Vyplacení dividendy je naplánované na konec února. Klienti o tom následně budou informovaní ve speciálních výpisech. Zbylé zhodnocení zůstane v majetku fondu a je pro klienta reinvestováno.
„ČSOB Vyvážený dividendový je vhodným řešením pro ty, kteří z nějakého důvodu nechtějí čekat na konec dlouhodobé investice a rádi by každý rok měli hmatatelný důkaz o tom, jak se jejich fondu vede,“ vysvětluje Jan Barta. Je určený investorům, kteří chtějí investovat minimálně 30 tisíc korun a hledají optimální poměr mezi výší očekávaného výnosu, mírou rizika a dobou investice. Jeho prostřednictvím klienti investují do cenných papírů bez oborového a územního omezení. Investiční strategií fondu je rozložit prostředky do jiných fondů (především skupiny ČSOB a KBC) . Dividenda se zpravidla vyplácí, jestliže je hodnota fondu nad počáteční upisovací hodnotou. Pokud k tomu dojde, je její minimální výše 1 % a maximální 7 %.
O tom, že se fondům v nabídce ČSOB dařilo, svědčí i další skutečnosti. V minulém roce bylo splatných celkem 28 fondů ČSOB s průměrným výnosem 3,81 % ročně, z toho 38 fondů mělo výnos přes 2 %. Ze strukturovaných fondů dosáhl nejvyššího ročního výnosu fond ČSOB Airbag Jumper 2 (10,01 % ročně), v rámci otevřených fondů se nejlépe dařilo akciovému fondu KBC Equity Fund America Classic Shares CZK, který dosáhl ročního výnosu 25,21 %.
